Investera i vin: En guide för vinintresserade
Vid tiden som denna text utformas befinner sig världsekonomin i rejäl gungning. Faktum är att en rad regioner upplever den högsta uppmätta inflationen i modern tid, samtidigt som en rad välrenommerade banker balanserar på en tunn lina.
Det hela har bidragit till att investeringar via börsen stagnerat, där utvecklingen föga förvånande återspeglas av en negativ trend. På grund av detta har investerare börjat se sig om efter andra investeringsformer, där man framför allt valt att fokusera på tillgångar med låg volatilitet.
En av de tillgångar som investerare fått upp ögonen för är vin. Till skillnad från att exempelvis investera i aktier, vilka tenderar att fluktuera i värde på en daglig basis, har vin istället försett investerare med en stabil avkastning för varje ny år.
Som en jämförelse har värdet gällande aktiemarknaden kommit att öka med cirka 370% sedan 2004, samtidigt som viner vilka skördas och produceras från Bourgogne-regionen upplevt en ökning med cirka 650%!
Resten av denna guide ämnar fokusera på att redogöra för de viktigaste aspekterna när det kommer till investeringar i vin. Några av de delar vilka vi ämnar belysa härleds till risker och avkastningspotential, vin som historiskt sett presterat väl, hur man väljer rätt sort m.fl.
Risk och avkastning för investeringar i vin
Traditionellt har investeringar i populära vinsorter återspeglats av förhållandevis höga avkastningar, samtidigt som risken varit påfallande lägre i jämförelse med placeringar av kapital i aktier.
Faktum är att under det senaste decenniet har investeringar i aktier och börsen i överlag kommit att återspeglas av en betydligt hög risk i jämförelse med placeringar av kapital i populära vinsorter.
När det kommer till de risker vilka associeras med investeringar i vin reflekteras det hela av framför allt av dålig rådgivning, höga inköpspriser, misskötsel när det kommer till lagring, missbedömning av försäljningspriset, höga löpande kostnader etc.
På en generell nivå kan man förvänta sig att långsiktiga investeringar erbjuder möjligheten till årliga avkastningar vilka överstiger 8%, samtidigt som avkastningarna återspeglas av en relativt låg nivå under de inledande åren för att istället accelerera med tiden.
Vin som historiskt sett presterat bra
För att man ska öka risken till att generera den högsta möjliga avkastningen i kombination med den lägsta möjliga risken rekommenderar experter att man fokuserar på att skapa en bred portfölj som även reflekteras av olika vinsorter.
Det hela bör framför allt inkludera yngre vinsorter (omogna) och betydligt lägre andel äldre vinsorter (mogna) från b.la. regionerna Champagne och Bourgogne. Vidare bör man inkludera även utvalda vinsorter från Bordeaux-regionen.
För att sprida riskerna ytterligare rekommenderar experter investerare att bredda sin portfölj genom att fokusera på att investera i ett antal utvalda italienska, tyska och amerikanska vinsorter.
Viktigt att komma ihåg är att vinsterna ska förutom att uppfylla de definierade kriterierna gällande investeringar i vin även konsumeras kontinuerligt, dock endast i begränsad utsträckning.
Investera i vin 2023
Till skillnad från börsen återspeglas investeringar i viner av en imponerande potential. Siffror från den välrenommerade London International Vintners Exchange (Liv-Ex) visar att investeringar i vin lämpar sig som ett av de mest intressanta i tider av lågkonjunktur och stigande räntor.
För den som aldrig befattat sig med investeringsformen kan det hela dock orsaka en del huvudbry. Enligt experter återspeglas de franska klassikerna i form av Bourgogne, Bordeaux, Champagne som de mest adekvata, i kombination med utvalda vinsorter från Italien.
För att hjälpa dig på traven ämnar vi härnäst redogöra för några av de mest klassiska vinsorterna som ett led i att hjälpa dig att komma igång med investeringar i populära viner under 2023.
Investera i vin från Bordeaux
Experter rekommenderar att avvakta med att sälja sitt innehav för närvarande. Istället behöver man fokusera på att förvärva en ansenlig mängd, beroende på den kapital som man förfogar över.
Man bör även fokusera på att framför allt investera i bra årgångar vilka produceras av de mest välrenommerade tillverkarna, även om det hela återspeglas av en exceptionellt hög pris per flaska.
Investera i vin från Bourgogne
På en generell nivå kan investerare räkna med att viner från Bourgogne reflekteras av mindre höjningar, där prisnivåerna kommer sannolikt att stabiliseras i överlag i jämförelse med det gångna året.
Generellt sett anses viner från Bourgogne ha potential till att mynna ut i positiva affärer. Dock rekommenderas man att fokusera på att investera i bra årgångar, där man även vågar placera kapital i betydligt mindre kända producenter.
Investera i vin från Champagne
Vinsorter som odlas, skördas och produceras i Champagne-regionen har varit relativt billiga, trots höga priser. Experterna bedömer att vinsorter från Champagne står inför en ljus och lukrativ framtid.
Samtidigt anser vederbörande att priset på vinsorter kan komma att stiga betydligt mer än vad som är fallet idag, inte minst om man tar i beaktande att efterfrågan på exklusiva vinster stiger konstant.
Investera i vin från Italien
En rad vinexperter bedömer att de viner som odlas, skördas och produceras runt om i de italienska regionerna är i själva verket alldeles för billiga med tanke på den kvalitet som vinsorterna återspeglas av.
Trots den påtagliga kvaliteten hos vinsterna kan det vara betydligt svårare att övertyga investerare om den påtagliga kvaliteten som vinerna håller. Experterna rekommenderar dock att Barbaresco- och Barolo viner återspeglas som tämligen säkra alternativ.
Hur väljer man rätt vin att investera i?
På en generell nivå är det endast lämpligt att fokusera på investeringar i stora årgångar vilka prisats av erkända vinkritiker. Vidare behöver de valda vinerna även reflekteras av en adekvat lagringspotential av producenter med ett fläckfritt renommé.
Det hela innebär således att mindre än cirka 0,1% av den globala vinproduktionen kvalificerar sig faktiskt som en adekvat form av investering. Med andra ord är kunskap om marknaden avgörande för att lyckas med det hela i långa loppet.
Samtidigt skall man helst fokusera på att investera i de viner vilka bedöms vara i ett fläckfritt skick. Det hela innebär b.la att vinet förvarats i hela lådor, på rätt sätt och plats, med lämplig temperatur.
Vidare behöver vinet även återspeglas av en förhållandevis attraktiv prissättning – både i förhållande till själva marknaden men även i jämförelse med andra viner vilka återspeglas inom segmentet.
Vad behöver du som vinentusiast som investerare?
Innan man bestämmer sig för att börja investera i vin behöver man ta i beaktning ett antal fundamentala aspekter. Härnäst kommer vi att redogöra för det hela övergripande för att hjälpa dig på traven.
Checklista innan du investerar i vin:
- Du kommer behöva en ansenlig summa kapital för att komma igång på allvar.
- Vinet kommer att behöva försäkras, något som resulterar i extra kostnader.
- Reflektera över var och hur du kommer att förvara de vinster som du förvärvat.
- Införskaffa dig adekvata kunskaper om viner, alternativt anlita en så kallad vinmäklare.
Ansenlig startkapital är ett måste
För att komma igång med investeringar i vin behöver du ha tillgång till ett ansenligt kapital. Hur mycket som du ska investera är förstås ytterst subjektivt och kommer att skilja sig åt beroende på individen i fråga.
På en generell nivå rekommenderar man att ha ett startkapital på minst 100 000 kr, något som innebär att många investerare varken har råd att ge sig in i branschen, men heller inte våga ta risken.
Tecknandet av lämpliga försäkringar är ett måste
Samtidigt behöver du även teckna försäkringar, något som är av hög vikt, framför allt med tanke på att vinflaskor tenderar att vara ytterst ömtåliga, där vinet kan riskera att förspillas vid felhantering.
Med tanke på att vinet anses vara ytterst känslig för diverse yttre faktorer tenderar även försöksringar att återspeglas av höga kostnader. Man behöver därför ta det hela i bekanting som en startkostnad, förutom det nödvändiga startkapitalet.
Planera var och hur du ämnar lagra vinet
Vi nämnde tidigare i guiden att investeringar i viner kräver adekvata förvaringsmöjligheter. Faktum är att lagring och förvaring av viner utgör en av de viktigaste aspekterna för att investeringar ska bära frukt.
Några av de element vilka man behöver ha i beaktning härleds till lämplig temperatur, något som b.la säkerställer att vinet förblir drickbart, utan att förstöras. Samtidigt måste vinet förvaras i ett brandsäkert utrymme, framför allt om den förvaras i tunnor.
Du behöver således överväga valet av förvaringslokal noga, samtidigt som du undviker att dra förhastade beslut. Det sista man vill är att vinerna blivit förstörda på grund av att man gjort misstag att förvara dessa i fel lokal.
Öka din kunskap eller anlita en utvald vinmäklare
Precis som med alla andra typer av investeringsformer är kunskap om investeringsformen avgörande. Med andra ord kommer du förr eller senare att behöva läsa på om investeringar i vin för att kunna ta adekvata beslut.
Om du dock saknar tid eller lust att sätta dig in i det hela för närvarande är det möjligt att anlita en vinmakare. En så kallad vinmäklare hjälper dig att skapa en portfölj med viner vilka passar din riskprofil.
Även om utbudet av vinsorter tenderar att vara begränsat, samtidigt som man kommer att debiteras en avgift. Denna avgift kan dock komma att vara guld värd om man saknar adekvat kunskap om marknaden.
Förhåll dig till det hela i form av en långsiktig investering
Även om investeringar i viner påverkas ej nämnvärt av den traditionella börsen kommer tillgång heller inte att drabbas av varken hög- eller lågkonjunktur. Just därför lämpar sig investeringar i viner som en adekvat investeringsform för alla de som önskar placera kapital med en låg risk.
Ända sedan man började med att mäta avkastningen på investeringar i viner har det hela genererat en årlig avkastning i form av cirka 15%. Med andra ord återspeglas investeringar i viner av en relativt hög och stabil avkastningspotential.
Slutsats
Innan du bestämmer dig för att investera i viner behöver du komma ihåg att generellt sett tar det 5-10 år innan du kan räkna med att avnjuta en utdelning. Men i och med att historiska avkastningar inte kan garanteras förekommer självfallet en risk att du istället går minus på det hela.